【✨Hope】２０２２年８月の運用資産サマリー【資産運用】

夏休みもいよいよ２週間をきってしまいました🙇‍♂️
悲しいですね😭
2学期の生徒たちの成長のために、前進できる日々にしていきたいです。

今回は毎月恒例にする予定だった企画でした笑
「運用資産サマリー」を載せていきたいと思います。

２０２０年の１１月頃から始めた資産運用

YouTubeチャンネル
「中田敦彦のYouTube大学 – NAKATA UNIVERSITY」
https://www.youtube.com/results?search_query=youtube大学
「両学長　リベラルアーツ大学」
https://www.youtube.com/c/ryogakucho
を見たことをきっかけにスタートしました！

一番始めに手を出したのが10年的の国債でした。
参考にしたのは山崎元さんのこちらの本でした。

２０２２年８月「運用資産サマリー」

Zyai（じゃい）の資産運用ルール

運用中の資産

投資信託
日本株
米国株
米国株ETF

サマリー　（８月２１日現在）

❶つみたてNISA　1年10か月目　33,333円

毎月の積み立ての内訳

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
💰17,333円
②ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
💰5,000円
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
💰6,000円
④楽天・バンガード・ファンド（全米株式）
💰5,000円
分散投資をしつつ現在かなり強い指標であるS&Pの割合を増やしていくスタンスです。
また、以前積み立てていた「⑤ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式」がいくらか残っています。
①S&P500 アメリカ国内＜④アメリカ全体＜③先進国広域＜②全世界

今月のサマリー　¥時価評価額（¥評価損益）

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）　¥392,653 (+¥69,660)
②ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）¥129,085 (+¥19085)
③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド¥177,655 (+¥33,655)
④楽天・バンガード・ファンド（全米株式）¥38,780(+¥3,780)
⑤ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式¥121,571(+¥312)

合計　¥859,744（+¥127,751）　+17.45%

❷iDeCo

毎月の積み立ての内訳　12000円

①たわらノーロード先進国株式
💰5,325円
②楽天・バンガード・ファンド（全米株式）
💰3,548円
③楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）
💰2,365円
④みずほDC定期預金（1年）
💰592円
iDeCoは公務員なので12,000円。
選んでいる商品についてはあまり魅力を感じておらず、近いうちにSBIに移管しようかと考えています。

今月のサマリー　¥時価評価額（¥評価損益）

①たわらノーロード先進国株式　¥92,789 (+¥8,833)
②楽天・バンガード・ファンド（全米株式）　¥62,696 (+¥6,757)
③楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）　¥40,334 (+¥3,046)
④みずほDC定期預金（1年）　¥9,321 (＋¥0)

合計　¥205,140 （+¥18,639）　+14.38%

❸投資信託

毎月の積み立ての内訳　16,667円

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
💰16,667円

積み立て以外の保有商品

②楽天・バンガード・ファンド（全米株式）
③SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
④SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

②は楽天市場で獲得したポイントを中心に
③④はボーナスを中心に額を増やしています

今月のサマリー　¥時価評価額（¥評価損益）

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）　¥702,181 (+¥171,510)
②楽天・バンガード・ファンド（全米株式）　¥7,312 (+¥312)
③SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド　¥339,030 (+¥39,030)
④SBI・V・全米株式インデックス・ファンド　¥110,337 (+¥10,337)

合計　¥1,158,860 （+¥221,189）　+19.08%

❹日本株

保有一覧

配当利回り・年間配当予想

評価損益・今月のサマリー

今月の注文履歴

💴買い増し💴
2702 日本マクドナルドHD　5株　¥24590
5020 ENEOS 10株　¥4991
8306 三菱UFJ 10株　¥7424
🆕新規🆕
7638 NEW ART HOLDINGS 20株　¥27400

2707マクドナルドはいつか株主優待を手に入れるために毎月少しずつ買い増ししています。
マクドナルドの株主になってハンバーガーを無料で食べることが小さい頃からの野望です笑
NEW ART HOLDINGSはブライダルジュエリーを主力とした企業ですが、業績等も加味して買い注文しました（配当利回りに目が眩みました）。
今月は含み益が高くなっていたオリエンタルランドの株を売却しました。
グングン上がっているところを見ると少し損した気分ですが、下落局面にまた買っていきたいと思います。

❹米国株・米国株ETF

毎月の積み立て一覧

SPYD 10000円分（外貨積み立て）

保有一覧

①SPYD ¥377,740(+¥18,277)
②VT ￥144,324(-¥4,224)
③JNJ(ジョンソン&ジョンソン)　¥139,138(+¥2,464)

今月のサマリー　¥時価評価額（¥評価損益）

¥661,202(+¥16,517)

合計　評価損益

投資資産合計　¥4,530,120
評価損益　＋¥467,312

投資額が450万円を突破しました！！
去年の12月に300万だったのが、８ヶ月で150万円も投資額が増えたのは正直嬉しいです！
評価損益が、ボーナス１回分に近づいてきました！
いま引き落とすわけではないのであくまで幻想ですが👻
それでも少しずつ増えていくのはやはり嬉しいもんです♪

ただ何もしないで生活しているよりも
一歩でも豊かな生活に近づいています💰

来月のテーマ